Liste islamischer Banken weltweit

Liste islamischer Banken bezeichnet die Zusammenstellung aller Institute, die ihr Geschäft nach den Regeln der Scharia führen: Banken, die vollständig islamisch arbeiten, und islamische Töchter mit eigener Banklizenz. Einfache islamische Schalter konventioneller Banken zählen nicht dazu. Die Angaben nennen für jede Bank Land, Herkunft, Typ, eine kurze Vorstellung und den Link zur offiziellen Website des Hauses.

Liste islamischer Banken: was sie umfasst und wie sie entstanden ist

Wer nach einer Liste islamischer Banken sucht, möchte meist zwei Dinge wissen: welche Institute es überhaupt gibt und ob sie wirklich nach islamischen Regeln arbeiten. Die Liste islamischer Banken oben führt 133 Banken in 40 Ländern auf, jeweils mit Herkunft, Art, kurzer Vorstellung und Link zur offiziellen Website. Aufgenommen wurden Institute, deren Existenz und offizielle Internetadresse im November 2026 geprüft wurden.

Das moderne islamische Bankwesen entstand ab den 1960er- und 1970er-Jahren. Zu den frühen Instituten zählen die Dubai Islamic Bank und Sharjah Islamic Bank (beide 1975), die Faisal Islamic Bank of Egypt (1977), die Kuwait Finance House (1977), die Jordan Islamic Bank (1978) und die Faisal Islamic Bank of Sudan (1978). In Südostasien folgten die Bank Islam Malaysia (1983) und die Bank Muamalat Indonesia (1991).

Welche Institute gehören in eine solche Liste

In eine Liste islamischer Banken gehören zwei Gruppen: Banken, die ihr gesamtes Geschäft nach islamischen Grundsätzen führen, und islamische Töchter, die als eigene Bankeinheit mit eigener Lizenz auftreten. Reine islamische Schalter oder Fenster einer konventionellen Bank gehören nicht dazu, weil dort Einlagen und Bilanz weiterhin mit dem übrigen Bankgeschäft verbunden sind.

Was eine islamische Bank ausmacht: Verträge und Scharia-Aufsicht

Jede der islamischen Banken in dieser Liste islamischer Banken verzichtet auf Zinsen (Riba), auf übermäßige Unsicherheit (Gharar) und auf Geschäfte mit verbotenen Branchen wie Alkohol oder Glücksspiel. Statt Geld gegen Zinsen zu verleihen, finanziert sie reale Güter oder beteiligt sich am Ergebnis eines Vorhabens. Das Geschäft Scharia-konformer Banken stützt sich auf anerkannte Vertragstypen.

• Murabaha: Die Bank kauft eine Ware und verkauft sie mit offen ausgewiesenem Aufschlag an den Kunden weiter, der in Raten zahlt.
• Ijara: Die Bank vermietet oder verleast ein Gut, etwa eine Immobilie oder ein Fahrzeug, und bleibt bis zum Ende Eigentümerin.
• Musharaka und Mudaraba: Gewinn und Verlust werden nach vereinbarten Anteilen geteilt; bei der Mudaraba bringt eine Seite das Kapital, die andere die Arbeit ein.
• Sukuk: Zertifikate, die Anteile an realen Vermögenswerten verbriefen und Anlegern Erträge aus diesen Werten zuweisen.

Der Scharia-Aufsichtsrat

Jede ernst zu nehmende islamische Bank unterhält einen Scharia-Aufsichtsrat aus Rechtsgelehrten, der Produkte, Vertragsmuster und Anlagen vor der Einführung prüft und später regelmäßig kontrolliert. Sein Urteil wird im Geschäftsbericht veröffentlicht. Einige Aufsichtsbehörden schreiben ein solches Gremium ausdrücklich vor, andere überlassen es der Bank.

Islamische und konventionelle Banken im Vergleich

Der augenfälligste Unterschied liegt in der Preisgestaltung: Die konventionelle Bank berechnet einen Zins auf geliehenes Geld, die islamische Bank verdient am Kaufaufschlag, an der Miete oder am Gewinnanteil. Für Kunden kann das am Ende ähnlich teuer sein, rechtlich und vertraglich ist der Weg aber ein anderer. Bei Einlagen verspricht die islamische Bank in der Regel keine feste Verzinsung, sondern beteiligt Sparer nach einem vorher vereinbarten Schlüssel am erzielten Ergebnis.

Bei islamischen Banken gelten zudem Ausschlusskriterien für die Anlage der Gelder, und bei Zahlungsverzug dürfen Zuschläge meist nicht als Einnahme der Bank verbucht werden, sondern gehen häufig an wohltätige Zwecke. Wie genau das geregelt ist, unterscheidet sich von Haus zu Haus und steht in den Vertragsbedingungen.

Vollständig islamische Banken, Töchter und islamische Schalter

Bei einer vollständig islamischen Bank folgt das gesamte Haus den islamischen Regeln. Beispiele sind Al Rajhi Bank, Alinma Bank, Meezan Bank in Pakistan oder die Bank Islam Malaysia. Unter den Scharia-konformen Banken ist eine islamische Tochter dagegen eine rechtlich selbstständige Bank innerhalb einer größeren Gruppe, zum Beispiel Maybank Islamic, CIMB Islamic oder Emirates Islamic. Sie hat eine eigene Lizenz und einen eigenen Scharia-Aufsichtsrat.

Ein islamischer Schalter ist hingegen nur eine Abteilung der konventionellen Bank. Das kann für manche Kunden ausreichen, für andere ist die Trennung der Bilanz entscheidend. Genau deshalb unterscheidet die Tabelle in der Spalte Typ zwischen vollständig islamischen Banken und islamischen Töchtern.

Länder mit islamischem oder teilweise islamischem Bankensystem

In einigen Staaten ist das Bankwesen ganz oder weitgehend an islamischen Regeln ausgerichtet, andere betreiben ein Nebeneinander. Der Sudan hat seinen Bankensektor seit den 1980er-Jahren schrittweise auf islamische Grundsätze umgestellt. In Malaysia, den Golfstaaten, Pakistan und der Türkei bestehen islamische und konventionelle Banken parallel und werden von denselben Aufsichtsbehörden beaufsichtigt.

In Marokko spricht man seit 2017 von partizipativen Banken; die Institute Bank Al Karam, Bank Al Yousr, Bank Assafa und Umnia Bank sind Töchter großer konventioneller Gruppen. In der Türkei heißen islamische Banken Beteiligungsbanken (Katılım Bankası), in Indonesien Scharia-Banken (Bank Syariah).

Islamische Banken weltweit: Überblick nach Regionen

Golfstaaten

Am Golf sitzen einige der größten islamischen Banken weltweit. In Saudi-Arabien sind Al Rajhi Bank, Alinma Bank, Bank AlJazira und Bank Albilad vertreten. Die Vereinigten Arabischen Emirate stellen unter anderem die Dubai Islamic Bank, die Abu Dhabi Islamic Bank, Sharjah Islamic Bank und Ajman Bank. Hinzu kommen Kuwait Finance House und Boubyan Bank in Kuwait, Qatar Islamic Bank, Qatar International Islamic Bank und Dukhan Bank in Katar, Bank Nizwa in Oman sowie Bahrain Islamic Bank und Al Salam Bank in Bahrain.

Naher Osten und Nordafrika

Bei den islamischen Banken in Jordanien ist die Jordan Islamic Bank die erste islamische Bank des Landes, in Ägypten die Faisal Islamic Bank of Egypt. Tunesien ist mit Banque Zitouna und Wifak Bank vertreten, Algerien mit Al Baraka Bank Algeria und Al Salam Bank Algeria. Im Irak, im Libanon, in Syrien, in Palästina und im Jemen arbeiten ebenfalls einzelne Institute, oft unter schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen.

Afrika südlich der Sahara

Hier wächst die Zahl islamischer Banken zuletzt deutlich. Äthiopien kennt mit Hijra Bank und ZamZam Bank seit 2021 rein zinsfreie Banken, in Nigeria arbeiten Jaiz Bank, Lotus Bank und TAJBank als Non-Interest-Banken. Dazu kommen Gulf African Bank in Kenia, Amana Bank in Tansania, Salaam Bank Uganda, Al Baraka Bank South Africa sowie mehrere Institute in Somalia und Dschibuti.

Südasien und Südostasien

Malaysia besitzt unter den islamischen Banken weltweit die dichteste Auswahl, von Bank Islam Malaysia bis zu den islamischen Töchtern von Maybank, CIMB, RHB und Public Bank. In Indonesien führt die Bank Syariah Indonesia (BSI) den Markt an; sie entstand 2021 aus drei staatlichen Scharia-Banken. In Pakistan sind Meezan Bank und BankIslami bekannt, in Bangladesch die Islami Bank Bangladesh, außerdem gibt es Institute in Brunei, Sri Lanka, auf den Malediven und in Thailand.

Türkei und Zentralasien

In der Türkei decken Albaraka Türk, Kuveyt Türk und Türkiye Finans zusammen mit staatlichen Häusern wie Ziraat Katılım und Vakıf Katılım den Markt ab; neu sind Digitalbanken wie Hayat Finans. In Kirgisistan ist EcoIslamicBank aufgeführt.

Europa und Amerika

Auch in Europa gibt es islamische Banken, zu nennen sind die BBI Banka in Sarajevo, die als erste islamische Bank des Kontinents gilt, und in Großbritannien AlRayan Bank, Gatehouse Bank, die Bank of London and The Middle East sowie Kuwait Finance House (UK). In Deutschland arbeitet die in Frankfurt ansässige KT Bank AG, eine Tochter von Kuveyt Türk. In Südamerika erscheint Trustbank Amanah in Suriname.

Scharia-konforme Banken auswählen und prüfen

Eine Liste ist ein Ausgangspunkt, keine Empfehlung. Auch eine gute Liste islamischer Banken kann die eigene Prüfung nicht ersetzen. Vor der Kontoeröffnung lohnt sich ein genauer Blick auf einige Punkte.

• Lizenz: Besitzt die Bank eine Zulassung der Aufsichtsbehörde des Landes, in dem Sie das Konto führen, und ist sie dort als islamisches Institut geführt?
• Scharia-Aufsichtsrat: Gibt es ein benanntes Gremium, und ist sein Prüfurteil im Geschäftsbericht nachlesbar?
• Verträge: Welcher Vertragstyp liegt dem Produkt zugrunde, und was passiert bei Verzug oder vorzeitiger Rückzahlung?
• Kosten: Welche Gebühren, Aufschläge und Mieten fallen insgesamt an, und wie lassen sie sich mit anderen Angeboten vergleichen?
• Einlagenschutz: Ist das Guthaben durch eine staatliche Einlagensicherung gedeckt, und bis zu welcher Höhe?
• Zielgruppe: Steht das Angebot Gebietsfremden offen oder nur Einwohnern des Landes?

Häufige Produkte islamischer Banken

Das Angebot islamischer Banken ähnelt dem konventioneller Häuser, ist aber vertraglich anders aufgebaut. Typisch sind zinsfreie Girokonten, Sparkonten mit Gewinnbeteiligung, Immobilienfinanzierung über Miete oder Kaufaufschlag, Fahrzeug- und Konsumfinanzierung, Finanzierung für Unternehmen, Handelsfinanzierung, Sukuk-Anlagen sowie islamische Versicherung auf Gegenseitigkeit (Takaful). Manche Häuser bieten außerdem scharia-konforme Fonds und Vermögensverwaltung an.

Welche Produkte tatsächlich verfügbar sind, hängt vom Land ab. Kleinere islamische Banken konzentrieren sich oft auf Konten und Finanzierung, große Gruppen führen die ganze Palette. Islamische Banken veröffentlichen ihre Bedingungen selbst: Konkrete Konditionen finden Sie ausschließlich auf der Website der jeweiligen Bank.

Fragen, die Sie einer islamischen Bank stellen sollten

• Welcher Vertrag liegt meinem Konto oder meiner Finanzierung zugrunde, und kann ich das Muster vorab lesen?
• Wer sitzt im Scharia-Aufsichtsrat, und wo ist sein Urteil veröffentlicht?
• Wird mein Guthaben von der Bank mit konventionellen Mitteln vermischt?
• Was geschieht mit Verzugsgebühren, und wohin fließen sie?
• Wer beaufsichtigt die Bank, und welche Einlagensicherung gilt für mein Geld?
• Kann ich als Nichtansässiger ein Konto eröffnen, und welche Unterlagen werden verlangt?

Versprechen eines festen Ertrags sollten Sie kritisch sehen, denn echte Gewinnbeteiligung kennt keine Garantie. Ein persönliches Beratungsgespräch ersetzt diese Zusammenstellung nicht; sie enthält keine individuelle Empfehlung.

Grenzen der Liste und aktuelle Fusionen

Der Markt für islamische Banken bewegt sich schnell. Banken werden geschlossen, fusioniert oder umbenannt, und manche Angebote richten sich nur an Einwohner des jeweiligen Landes. Diese Liste islamischer Banken gibt den Stand wieder, bei dem Existenz und offizielle Website im November 2026 geprüft wurden. Sie ersetzt nicht die Nachfrage bei der Bank und bei der zuständigen Aufsichtsbehörde.

Aus den Angaben ergeben sich einige Veränderungen, die man kennen sollte. Die Bank Syariah Indonesia entstand 2021 aus der Fusion dreier staatlicher Scharia-Banken. Dukhan Bank firmierte früher als Barwa Bank, Lesha Bank als Qatar First Bank, und Khaleeji Bank hieß zuvor Khaleeji Commercial Bank. In Großbritannien ging die Islamic Bank of Britain in der AlRayan Bank auf, und die Kuwait Finance House (UK) war zuvor die Ahli United Bank (UK) und wurde 2024 auf scharia-konformes Banking umgestellt.

In Marokko hieß die heutige Bank Al Karam früher BTI Bank, und in Indonesien war die KB Bank Syariah zuvor die Bank Syariah Bukopin. Im Juli 2026 wurde ein Fusionsvorschlag zwischen Alizz Islamic Bank und Bank Nizwa in Oman angekündigt, der bislang nicht abgeschlossen ist. Wer ein Konto plant, sollte daher stets den aktuellen Namen und die aktuelle Rechtsform bei der Aufsichtsbehörde bestätigen lassen.