Cette rubrique rassemble les produits qu'une banque islamique ou une fenêtre participative propose au quotidien. Chaque guide part d'un besoin concret, comme ouvrir un compte, payer par carte, financer un équipement ou protéger sa famille, puis décrit le contrat utilisé et les points à vérifier.
Les financements reposent sur des contrats de vente, de location ou de partenariat plutôt que sur un prêt à intérêt. Avant de signer, comparez le coût total, le rôle du comité charia et le traitement des retards de paiement.
Les guides de la rubrique Produits
- Amanah : le dépôt confié en garde en droit islamique
- Avocat en finance islamique : contrats, litiges, conseils
- Besoin en fonds de roulement : solutions islamiques
- Blockchain et finance islamique : usages et débats
- Carte de crédit islamique : Ujrah, Tawarruq et Kafalah
- Carte de débit islamique : fonctionnement et frais
- Comment une banque islamique émet-elle une garantie bancaire ?
- Commodity Murabaha : placements interbancaires islamiques
- Compte courant islamique : sans intérêt ni agios
- Compte d'investissement islamique : son fonctionnement
- Compte Moudaraba : apporteur de capital et banque gérante
- Compte épargne islamique : profit attendu et Moudaraba
- Construire un bâtiment ou une usine avec un financement islamique
- Crowdfunding islamique : don, capital ou Mourabaha
- Crédit sans riba : reconnaître une offre vraiment halal
- Crédit à la consommation islamique : les alternatives
- Débit, prépayée, débit différé ou crédit : quelle carte halal choisir ?
- Dépôt wakala : la banque gère votre épargne en mandataire
- Dépôt à terme islamique : Tawarruq, Wakala et retrait
- Financement islamique d'entreprise : contrats et coûts
- Financement islamique des PME : solutions par besoin
- Financer des soins médicaux sans intérêt
- Financer la trésorerie d'une entreprise sans intérêt
- Financer récoltes, intrants et matériel agricole sans intérêt
- Financer ses stocks sans intérêt : solutions islamiques
- Financer ses études sans intérêt : prêts et bourses
- Financer son entreprise sans intérêt : les options
- Financer un bon de commande client en finance islamique
- Financer un projet d'entreprise en finance islamique
- Financer un voyage ou une Omra sans riba
- Formation en finance islamique : choisir le bon parcours
- Ijara : le contrat de location en droit islamique
- Importer et exporter sans intérêt : quels instruments islamiques ?
- Importer, exporter et garantir ses échanges selon la charia
- Lettre de crédit conforme à la charia : payer un fournisseur étranger sans intérêt
- Ligne de crédit renouvelable islamique pour entreprise
- Machines et véhicules pro : Ijara ou Mourabaha ?
- Machines, véhicules, matériel médical : financer l'équipement par l'Ijara
- Microcrédit islamique pour artisans et indépendants
- Microfinance solidaire islamique : zakat, waqf, qard
- Mobiliser ses factures clients sans affacturage à intérêt
- Négoce de marchandises et Charia : règles du marché
- Néo-banque islamique : licence, produits et vérifications
- Ouvrir un compte bancaire islamique : étapes et pièces
- Plusieurs banques, un seul financement : le syndicat conforme à la charia
- Projets publics : Istisna'a, Ijara et sukuk au service de l'État
- Prêt islamique sans intérêt : ce qui existe vraiment
- Racheter pas à pas la part de la banque dans un local, une machine ou un fonds
- Retakaful : la réassurance conforme à la Charia
- Routes, centrales, ports : comment la finance islamique finance les grands ouvrages
- Supply chain finance islamique : fournisseurs et acheteurs
- Tabarru : la donation au cœur du Takaful
- Takaful : comment fonctionne l'assurance islamique
- Takaful familial : l'assurance vie islamique
- Vente à paiement différé : usages pratiques halal
- Verser un acompte avant un achat halal : quelles règles s'appliquent ?
- Wadiah : le dépôt en garde dans la banque islamique
- Wakala, Mourabaha ou Moucharaka : trois montages de lettre de crédit