Esta sección reúne los productos que un banco islámico o una ventanilla islámica ofrece en el día a día. Cada guía parte de una necesidad concreta, como abrir una cuenta, pagar con tarjeta, financiar un equipo o proteger a tu familia, y después describe el contrato utilizado y los puntos que conviene comprobar.
La financiación se basa en contratos de compraventa, arrendamiento o asociación en lugar de préstamos con interés. Antes de firmar, compara el coste total, el papel del comité de la sharía y el tratamiento de los retrasos en los pagos.
Guías de la sección Productos
- Abogado en finanzas islámicas: contratos y litigios
- Abrir una cuenta bancaria islámica: pasos y documentos
- Amanah: el depósito en custodia en el derecho islámico
- Blockchain y finanzas islámicas: usos y debates
- Carreteras, centrales, puertos: así financia la banca islámica las grandes obras
- Carta de crédito conforme a la sharía: pagar a un proveedor extranjero sin intereses
- Comercio de mercancías y sharía: las reglas del mercado
- Commodity Murabaha: colocaciones interbancarias islámicas
- Comprar poco a poco la parte del banco en una nave, una máquina o un negocio
- Construir un edificio o una planta con financiación islámica
- Crowdfunding islámico: donación, capital o Murabaha
- Crédito al consumo islámico: las alternativas
- Crédito sin riba: cómo reconocer una oferta realmente halal
- Cuenta corriente islámica: sin intereses ni descubiertos
- Cuenta de ahorro islámica: beneficio esperado y Mudaraba
- Cuenta de inversión en banca islámica: cómo funciona
- Cuenta Mudaraba: proveedor de capital y banco gestor
- Depósito a plazo islámico: Tawarruq, Wakala y cancelación
- Depósito wakala: el banco gestiona tu ahorro como agente
- Débito, prepago, cargo diferido o crédito: ¿qué tarjeta halal elegir?
- Financiación islámica de la cadena de suministro
- Financiación islámica para empresas: contratos y costes
- Financiación islámica para pymes: soluciones por necesidad
- Financiar cosechas, insumos y maquinaria agrícola sin intereses
- Financiar existencias sin intereses: soluciones islámicas
- Financiar la tesorería empresarial sin intereses
- Financiar los estudios sin intereses: préstamos y becas
- Financiar un pedido de cliente con finanzas islámicas
- Financiar un proyecto empresarial con banca islámica
- Financiar un viaje o la Umrah sin riba
- Financiar una empresa sin intereses: las opciones
- Formación en finanzas islámicas: elegir el curso adecuado
- Ijara: el contrato de arrendamiento en el derecho islámico
- Importar y exportar sin intereses: ¿qué instrumentos islámicos existen?
- Importar, exportar y asegurar operaciones exteriores según la sharía
- Línea de crédito revolving islámica para empresas
- Maquinaria y vehículos de empresa: ¿Ijara o Murabaha?
- Microcrédito islámico para artesanos y pequeños comercios
- Microfinanzas solidarias islámicas: zakat, waqf, qard
- Movilizar facturas sin factoring con intereses
- Máquinas, vehículos, equipos médicos: financiar el equipamiento con Ijara
- Necesidades de capital circulante: soluciones islámicas
- Neobanco islámico: licencia, productos y comprobaciones
- Obras públicas: Istisna'a, Ijara y sukuk al servicio del Estado
- Pagar tratamientos médicos sin intereses
- Pagar una señal antes de una compra halal: ¿qué normas rigen?
- Préstamo islámico sin intereses: lo que existe de verdad
- Retakaful: el reaseguro conforme a la Sharia
- Tabarru: la donación en el corazón del Takaful
- Takaful familiar: el seguro de vida islámico
- Takaful: cómo funciona el seguro islámico
- Tarjeta de crédito islámica: Ujrah, Tawarruq y Kafalah
- Tarjeta de débito islámica: funcionamiento y costes
- Varios bancos, una sola financiación: el sindicato conforme a la sharía
- Venta con pago aplazado: usos prácticos halal
- Wadiah: el depósito en custodia en la banca islámica
- Wakala, Murabaha o Musharaka: tres formas de estructurar una carta de crédito
- ¿Cómo emite un banco islámico una garantía bancaria?