Questa sezione riunisce i prodotti che una banca islamica o uno sportello islamico offre ogni giorno. Ogni guida parte da un'esigenza concreta, come aprire un conto, pagare con carta, finanziare un macchinario o proteggere la propria famiglia, e descrive poi il contratto utilizzato e i punti da verificare.
I finanziamenti si basano su contratti di vendita, di locazione o di partecipazione anziché su prestiti a interesse. Prima di firmare, confronta il costo totale, il ruolo del comitato Sharia e la gestione dei ritardi di pagamento.
Le guide della sezione Prodotti
- Amanah: il deposito fiduciario nel diritto islamico
- Aprire un conto bancario islamico: passaggi e documenti
- Avvocato in finanza islamica: contratti, liti e consulenza
- Blockchain e finanza islamica: usi e dibattiti sharaitici
- Carta di credito islamica: Ujrah, Tawarruq e Kafalah
- Carta di debito islamica: funzionamento e costi
- Come emette una banca islamica una garanzia bancaria?
- Commercio di merci e Sharia: le regole del mercato
- Commodity Murabaha: impieghi interbancari islamici
- Conto corrente islamico: niente interessi né scoperti
- Conto d'investimento in banca islamica: come funziona
- Conto di risparmio islamico: profitto atteso e Mudaraba
- Conto Mudaraba: chi apporta capitale e banca gestore
- Costruire un edificio o uno stabilimento con la finanza islamica
- Credito al consumo islamico: le alternative
- Credito senza riba: riconoscere un'offerta davvero halal
- Crowdfunding islamico: donazione, equity o Murabaha
- Debito, prepagata, a saldo o credito: quale carta halal scegliere?
- Deposito vincolato islamico: Tawarruq, Wakala e svincolo
- Deposito wakala: la banca gestisce i risparmi come agente
- Fabbisogno di capitale circolante: soluzioni islamiche
- Finanza islamica per le PMI: soluzioni per esigenza
- Finanziamento islamico alle imprese: contratti e costi
- Finanziare gli studi senza interessi: prestiti e borse
- Finanziare l'impresa senza interessi: le opzioni
- Finanziare la liquidità aziendale senza interessi
- Finanziare le scorte senza interessi: soluzioni islamiche
- Finanziare raccolti, input e macchinari agricoli senza interessi
- Finanziare un ordine cliente con la finanza islamica
- Finanziare un progetto d'impresa con la finanza islamica
- Finanziare un viaggio o la Umrah senza riba
- Formazione in finanza islamica: quale percorso scegliere
- Ijara: il contratto di locazione nel diritto islamico
- Importare ed esportare senza interessi: quali strumenti islamici?
- Importare, esportare e garantire gli scambi secondo la sharia
- Lettera di credito conforme alla sharia: pagare un fornitore estero senza interessi
- Linea di credito revolving islamica per imprese
- Macchinari e veicoli aziendali: Ijara o Murabaha?
- Macchine, veicoli, apparecchi medicali: finanziare le attrezzature con l'Ijara
- Microcredito islamico per artigiani e piccoli commercianti
- Microfinanza solidale islamica: zakat, waqf e qard hasan
- Neobanca islamica: licenza, prodotti e verifiche
- Opere pubbliche: Istisna'a, Ijara e sukuk al servizio dello Stato
- Pagare cure mediche senza interessi
- Più banche, un solo finanziamento: il pool conforme alla sharia
- Prestito islamico senza interessi: cosa esiste davvero
- Retakaful: la riassicurazione conforme alla Sharia
- Riscattare passo dopo passo la quota della banca in un capannone o un macchinario
- Smobilizzare le fatture senza factoring a interesse
- Strade, centrali, porti: come la finanza islamica sostiene le grandi opere
- Supply chain finance islamica: fornitori e acquirenti
- Tabarru: la donazione al centro del Takaful
- Takaful familiare: l'assicurazione vita islamica
- Takaful: come funziona l'assicurazione islamica
- Vendita con pagamento differito: usi pratici halal
- Versare un acconto prima di un acquisto halal: quali regole valgono?
- Wadiah: il deposito in custodia nella banca islamica
- Wakala, Murabaha o Musharaka: tre schemi di lettera di credito