In Tchad sollte islamische Finanzierung nach Produktarten geprüft werden. Relevant sind insbesondere Murabaha, Ijara, microfinance et financement de PME; Verkauf, Leasing, Beteiligung und Kapitalmarktinstrumente haben jeweils andere Rechtsfolgen.
Für die Aufsicht ist unter anderem BEAC et COBAC maßgeblich. Eine Scharia-Prüfung ersetzt keine finanzaufsichtliche Zulassung, und eine Zulassung bestätigt nicht automatisch die religiöse Konformität.
Der lokale Markt lässt sich so einordnen: marché encore limité dans la CEMAC, où l’accès dépend des acteurs agréés et de l’offre locale. Diese Besonderheit bestimmt, ob Privatkunden vor allem Finanzierungen, Anleger eher Fonds oder institutionelle Kunden Sukuk und Handelsfinanzierungen finden.
Bei Murabaha müssen Ankauf, Weiterverkauf und Marge nachvollziehbar sein. Bei Ijara sind Eigentum am Vermögenswert, Mietzahlungen, Instandhaltung und Beendigung des Vertrags getrennt zu prüfen.
Bei halal ausgerichteten Anlagen bleiben Kurs-, Liquiditäts-, Währungs- und Emittentenrisiken bestehen. Deshalb sind Prospekt, Kosten, Vertriebsstatus und Scharia-Methode gemeinsam zu lesen.
Bei Islamische Finanzierung in tschad ist zwischen Marktangebot und rechtlicher beziehungsweise steuerlicher Anerkennung zu unterscheiden. Bankaufsicht.