In Libye sollte islamische Finanzierung nach Produktarten geprüft werden. Relevant sind insbesondere Murabaha, Ijara, financement commercial et produits sans intérêt; Verkauf, Leasing, Beteiligung und Kapitalmarktinstrumente haben jeweils andere Rechtsfolgen.
Für die Aufsicht ist unter anderem Central Bank of Libya maßgeblich. Eine Scharia-Prüfung ersetzt keine finanzaufsichtliche Zulassung, und eine Zulassung bestätigt nicht automatisch die religiöse Konformität.
Der lokale Markt lässt sich so einordnen: système bancaire ayant engagé une transition vers des structures conformes à la finance islamique. Diese Besonderheit bestimmt, ob Privatkunden vor allem Finanzierungen, Anleger eher Fonds oder institutionelle Kunden Sukuk und Handelsfinanzierungen finden.
Bei Murabaha müssen Ankauf, Weiterverkauf und Marge nachvollziehbar sein. Bei Ijara sind Eigentum am Vermögenswert, Mietzahlungen, Instandhaltung und Beendigung des Vertrags getrennt zu prüfen.
Bei halal ausgerichteten Anlagen bleiben Kurs-, Liquiditäts-, Währungs- und Emittentenrisiken bestehen. Deshalb sind Prospekt, Kosten, Vertriebsstatus und Scharia-Methode gemeinsam zu lesen.
Bei Islamische Finanzierung in libyen ist zwischen Marktangebot und rechtlicher beziehungsweise steuerlicher Anerkennung zu unterscheiden. Bankaufsicht.